新華人壽江蘇泰州中心支公司副總經(jīng)理王付榮，在長達6年多時間內(nèi)，詐騙、挪用和侵占資金約3.5億元，涉及客戶數(shù)千人。

日前，主要涉案人員已被公安機關(guān)逮捕或采取強制措施，其他近30位新華人壽總、分公司和中支公司主要負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人被保監(jiān)會追究責(zé)任，處以開除、警告和罰款等。

涉案3.5億

地處江蘇省中部的泰州市近日成為保險業(yè)關(guān)注的焦點，雖然在江蘇省13個轄區(qū)中，2009年泰州的總保費收入僅列第9位，一起壽險公司的非法集資案卻大大提高了人們對泰州的關(guān)注度，也將涉案的新華人壽再次推到了風(fēng)口浪尖。

近日，一份《關(guān)于新華人壽泰州中支原副總經(jīng)理王付榮涉嫌非法集資案問責(zé)情況的通報》下發(fā)到各保監(jiān)局、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險中介公司。

2009年10月，新華人壽泰州中支原副總經(jīng)理王付榮涉嫌非法集資案案發(fā)，保監(jiān)會成立專項調(diào)查組赴江蘇現(xiàn)場調(diào)查案件及責(zé)任，經(jīng)過半年多的調(diào)查，該案件的基本脈絡(luò)浮出水面。

經(jīng)查實，2003年至2009年10月期間，王付榮通過私自印制假保險憑證非法集資、截留挪用保費和退保資金等方式，詐騙、挪用和侵占資金約3.5億元，涉及客戶數(shù)千人。

據(jù)知情人士透露，王付榮，35歲，高中文化，2002年進入新華人壽泰州中支，曾任泰州中支副總經(jīng)理。自2003年開始，王通過私刻投保單位印章、“拼湊”假業(yè)務(wù)的方式承保，并用假退保單將退保金轉(zhuǎn)入其個人賬戶或其控制的投資企業(yè)賬戶。

經(jīng)公安部門偵查，王付榮挪用的資金合計達1.85億元，其中約6700萬元先后用于投資設(shè)立9家公司企業(yè)、4800萬元用于支付前期資金利息、2900萬元用于賭博或個人揮霍、1000萬元用于購置房產(chǎn)汽車、1000萬元借貸他人、2100萬元用于支付相關(guān)人員工資。

知情人士透露，王付榮在泰州中支先后任團險業(yè)務(wù)部經(jīng)理、副總經(jīng)理，他利用職務(wù)之便，以個單團做的方式拼湊團體保單，向被保險人出具保險憑證收取保費，但并不入賬，從而截留保費，直接打入其個人賬戶或其所控制企業(yè)賬戶。此外，王還冒充投保人身份申請退保金，挪作他用。

在2003年至2006年間，對于到期需要兌付的保單，王從個人控制賬戶中按時按息兌付，并對大部分續(xù)�？蛻�，繼續(xù)自行打印保險憑證，將續(xù)期保費再次打入其個人控制賬戶。

在2006年底的保監(jiān)會現(xiàn)場檢查中，新華泰州中支被查出團體年金業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營，王付榮也因此被免去泰州中支副總經(jīng)理一職。此后，王則借新華人壽團體人身保險產(chǎn)品的名稱，設(shè)計固定收益產(chǎn)品，自行打印“保險憑證”，以銷售保險產(chǎn)品的名義進行非法集資。

長達6年多的截留和挪用保費造成了巨大的資金窟窿。據(jù)保監(jiān)會通報，案發(fā)時該案件資金缺口約達1.89億元。

問責(zé)28高管

持續(xù)數(shù)年的違法違規(guī)行為，絕非王付榮一人獨立操作，一個非法集資、挪用保費的組織已經(jīng)形成。

知情人士透露，新華泰州中支的數(shù)名員工均參與了王的非法集資和挪用保費活動，這其中既有內(nèi)勤，也有外勤；既有財務(wù)部負責(zé)人，也有技術(shù)崗位員工。保監(jiān)會《通報》稱，“泰州中支歷任主要負責(zé)人管理不善，未能對團體業(yè)務(wù)的質(zhì)量和風(fēng)險進行有效制約和管控；泰州中支部分員工直接參與協(xié)助王付榮作案或客觀上為王付榮作案提供幫助�！�

據(jù)保監(jiān)會通報，直接參與非法集資活動的，泰州中支營銷業(yè)務(wù)室（原團體部員工）陳婷、泰州中支團體業(yè)務(wù)分部（原團體部外勤）朱悅和原團體部外勤李小燕被開除；另有6人被勸退；泰州中支原負責(zé)人和現(xiàn)任負責(zé)人分別被記大過和通報批評。

被追究責(zé)任的不僅泰州中支這11人，新華人壽總公司有7位管理層成員和2位部門經(jīng)理被問責(zé)，最高涉及當(dāng)時分管團體業(yè)務(wù)和銷售的總公司副總經(jīng)理孫同越、徐永清、林克屏（現(xiàn)任大童保險銷售服務(wù)公司董事長兼總裁）和總公司銷售管理中心主任高煥利（現(xiàn)任生命人壽副總經(jīng)理），4人被處以嚴(yán)重警告，并處4萬元罰款；此外還有5人分別被處以通報批評、降職或記過。

而在新華人壽江蘇省分公司層面，則有8人面臨問責(zé)，包括3位高管和4位部門總經(jīng)理，分別被處以降職、開除、警告、罰款等。

按照通報，新華人壽江蘇分公司存在的主要問題包括：時任副總經(jīng)理杜樹楷（分管團體業(yè)務(wù)）長期支持、縱容和庇護王付榮，導(dǎo)致泰州中支團體業(yè)務(wù)管理失控，被予以開除；江蘇分公司在對王付榮違法行為有所覺察，且經(jīng)江蘇保監(jiān)局查明泰州中支團險部大部分員工參與其違法活動后處置失當(dāng)，未采取有效措施及時進行人員調(diào)整，導(dǎo)致王付榮的同伙繼續(xù)在泰州中支工作，甚至擔(dān)任責(zé)任人。

保監(jiān)會一相關(guān)人士稱，由于此案造成的影響非常惡劣，損失特別嚴(yán)重，因此監(jiān)管部門對總、分各層級的相關(guān)責(zé)任人都追究了責(zé)任，而未來保監(jiān)會在處置違法違規(guī)問題時都會特別注重對高管的問責(zé)。

7月1日，《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》正式實施，要求各保險公司制定案件責(zé)任問責(zé)追究辦法，以消除此前案件發(fā)生后“職位越高，責(zé)任越小”以及保險公司上級機構(gòu)對基層機構(gòu)的庇護及變相庇護。

2006年1月，保監(jiān)會發(fā)布《國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》，對國有保險公司工作人員及管理人員進行案件責(zé)任追究，新華人壽因匯金公司的注資，在本例案件處理中參照了該《辦法》的規(guī)定。

新華人壽已經(jīng)在彌補客戶損失和避免公司進一步損失上采取行動。

據(jù)通報，截至2010年5月3日，新華人壽已累計對付13014萬元，回收假保單憑證4098件，并對王付榮全資或控制的9家實體企業(yè)、兩處房產(chǎn)采取保全措施，上述企業(yè)和房產(chǎn)初始投入約5100萬元；此外，公安專案組還收繳了涉案企業(yè)及個人名下車輛20余輛，現(xiàn)金800余萬元。